Plantillas Excel para realizar un Plan Económico Financiero Gratis

Las siguientes plantillas Excel son ejemplos y modelos de ayuda que puedes utilizar de forma gratuita para realizar un Plan Económico Financiero.

Al final del artículo tendrás un enlace a la página de suscripción a través de la cual podrás acceder a la página de descarga de plantillas gratuitas.

 

Plantilla Excel para elaborar un Plan Financiero

Sencillo Plan Financiero para el primer año de una empresa. Plantilla Plan Financiero en Excel.

Calcula la cuenta de Explotación, el estado de Tesorería y las necesidades de Financiación.

Incluye:

– Configuración de la Facturación

– Configuración Costes Directos

– Periodificación Cobros

– Cálculo de IVA

– Configuración Gastos Generales

– Configuración Contingencias

– Inversiones y amortizaciones

– Planificación financiera

– Configuración Gastos Financieros

– Cálculo Estado Tesorería con Financiación y sin Financiación

– Resumen de indicadores clave

plan financiero excel

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Gráfico Punto de Equilibrio con Excel

Hay una gran diferencia a la hora de presentar la información en un gráfico, un simple detalle puede cambiarlo todo, un formato, un dato, una forma, un título… Hay gráficos que con solo echarles un vistazo ya sabemos lo que quieren decir.

Haciendo un ejercicio de autocrítica, hace tiempo publiqué un ejemplo sobre el Punto de Equilibrio, revisándolo me he dado cuenta que no presté demasiada atención al gráfico.
Este es el gráfico original que presenté en la herramienta del Punto de Equilibrio con Excel.

El gráfico del Punto de Equilibrio pretende reflejar qué importe de ingresos es necesario para alcanzar un beneficio igual a cero teniendo en cuenta los costes fijos y variables del negocio, los ingresos superiores al equivalente a un beneficio igual a cero son los que empiezan a generar beneficios positivos, beneficios que se reflejan el “área del beneficio” y el importe del Beneficio se representará en la serie de datos “Beneficio”.

Considero que en este tipo de gráfico es importante incluir el valor de los ingresos cuando el beneficio es igual a cero, por esta razón he modificado el gráfico para que muestre estos valores.

También he incluido unas líneas de unión para trazar una fuerte relación entre ingresos y beneficio.

Las series de datos de los costes: Coste fijo, coste variable y coste total, les he dado formato con una gama de color gris, diferenciándolos de los valores de los ingresos y el beneficio.

El resultado es el siguiente.

Gráfico punto equilibrio excel

En mi opinión el nuevo gráfico refleja mejor el mensaje que se pretende transmitir con el Punto de Equilibrio.

 

Línea de Crédito en Presupuesto de Tesorería Excel

Cómo afecta la utilización de una Línea de Crédito en el Presupuesto de Tesorería. En este caso nos interesa analizar cómo financia la línea de crédito los saldos negativos de Tesorería previstos.

tesorería con línea de crédito excel

 

Incluye:

– Flujo de cobros mensuales

– Flujo de pagos mensuales

– Selección del mes de contratación de la línea de crédito

– Capital inicial de la línea de crédito

– Disposiciones (Uso del Crédito)

– Imposiciones (Devolución del Crédito)

– Crédito Disponible a principio del mes

– Crédito Disponible a final de mes

– Saldo de Tesorería mensual con uso de Crédito

– Saldo de Tesorería Acumulado con uso de Crédito

– Saldo de Tesorería con Crédito Disponible a final de mes

 

Previsiones de Tesorería con Excel a corto plazo

Herramienta para realizar Previsiones de Tesorería con Excel a nivel diario, semanal o mensual.

Saldos bancarios, facturas pendientes de cobros, fondos disponibles, obligaciones de pago de las facturas, fechas de vencimiento, fechas previstas de cobros y pagos… la tesorería es un caos, si habitualmente es complicado controlar y gestionar el presente más difícil es prever lo que va a ocurrir en los próximos meses.

Si dispones de elevados fondos tal vez esta herramienta no te resulte de utilidad, ya que planificarás la tesorería a un plazo mayor de tiempo y utilizando otros parámetros como las cuentas contables, pero si vas apurado, con el agua al cuello, si tienes tensiones de tesorería, si las fechas de vencimiento de las facturas no suelen coincidir con las fechas de cobro, entonces posiblemente necesites esta herramienta.

previsiones tesorería excel

La previsión de cobros y pagos a un nivel de detalle diario, semanal o mensual, es una herramienta de supervivencia que permite obtener aire y la tranquilidad necesaria para llevar una operativa normal.

El funcionamiento de la aplicación es muy sencillo, las celdas de color gris sirven para la introducción de datos.

Hay que introducir todo lo que esté pendiente de cobro y de pago, tanto facturas como otros conceptos, a partir de una fecha determinada y gestionar las fechas previstas para los cobros y pagos.

Cuando se introduce la fecha de cobro o de pago, se considera que ese concepto no está pendiente, por lo tanto dejará de aparecer en los escenarios de tesorería.

En los escenarios de tesorería sólo debe aparecer lo que está pendiente de cobro y pago y las previsiones a corto plazo.

previsiones tesorería excel

Las Previsiones de Tesorería con Excel a corto plazo es una herramienta que se puede vincular sin ningún problema a cualquier ERP para que alimente los datos de forma automática.

 

Más información sobre el área Control Financiero y de Gestión (Controlling)

 

Descarga aquí todos los archivos

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