Plantilla Excel control, planificación y previsión tesorería M3

La versión M3 de la Plantilla Excel para control, planificación y previsión de tesorería es una evolución significativa respecto a las versiones anteriores.
Se ha diseñado para ofrecer más funcionalidad, más claridad y mejor capacidad de análisis, manteniendo la simplicidad operativa que necesitan las empresas en su día a día.

Esta nueva versión permite a cualquier empresa anticipar problemas de liquidez, organizar pagos y cobros, y planificar la caja futura con una estructura mucho más ordenada y flexible.

🧩 Novedades clave de la versión M3

✔️ 1. Separación total de los datos para una gestión más clara

Se han dividido los registros en diferentes tablas:

Saldos en cartera (documentos a cobrar y a pagar)
Pagos recurrentes (nóminas, seguros sociales, impuestos, alquileres…)
Previsiones (proyectos, pedidos, cobros estimados, pagos futuros)

Esta separación facilita enormemente la planificación y reduce errores habituales al mezclar datos heterogéneos en una única tabla.

✔️ 2. Campo “Banco” incorporado en todas las tablas

Una de las mejoras más valoradas:
Ahora puedes obtener previsiones globales o por cada entidad bancaria.

Esto permite:

Controlar la liquidez disponible en cada cuenta
Evitar descubiertos
Planificar transferencias internas
Adelantar necesidades de financiación por banco

✔️ 3. Informe mejorado de saldos por semanas y meses

Se mantiene el clásico informe de previsión, pero totalmente ampliado:

Saldos acumulados semanales
Saldos acumulados mensuales
Saldo final proyectado
Comparativa con saldo inicial
Visualización clara de tensiones de liquidez

✔️ 4. Nuevo informe resumen de saldos totales

Incluye un panel resumen que muestra:

Total cobros previstos
Total pagos previstos
Resultados por periodo
Saldo proyectado final
Diferencial respecto al saldo actual

Disponible tanto a nivel global como por banco.

✔️ 5. Informe de saldos por bancos

Un informe visual para ver de forma inmediata:

Qué bancos estarán en positivo
Qué bancos podrían entrar en negativo
Dónde se necesita reforzar liquidez
Dónde se pueden mover excedentes

Este informe facilita la toma rápida de decisiones financieras, especialmente útil para gerencia, administración, finanzas y controllers.

🎯 ¿Qué te permite esta versión M3 de tesorería?

Anticiparte a problemas de liquidez
Planificar cobros y pagos con semanas de antelación
Ajustar fechas de previsiones con total flexibilidad
Ver impactos inmediatos en saldos futuros
Tomar decisiones mejor fundamentadas
Controlar cada banco por separado
Evitar tensiones financieras, descubiertos y gastos innecesarios
Organizar mejor la tesorería mensual y anual
Ganar tranquilidad operativa

La Plantilla Excel de Tesorería M3 es una evolución sólida y práctica:
más organizada, más potente y más orientada a tomar decisiones reales.

Si tu empresa necesita un sistema sencillo pero eficaz para planificar y controlar la liquidez futura, esta plantilla te permitirá gestionar la tesorería como un auténtico controller.