…Pero sorprendentemente, muchas empresas medianas y grandes no lo hacen.
Como autónomo, mis previsiones de cobros y pagos no son nada complejas.
Y aun así me aportan algo que vale oro:
claridad para tomar decisiones.
Gracias a estas previsiones sé:
- si puedo invertir o si tengo que esperar,
- si necesitaré financiación,
- cuál es mi límite real,
- y cuándo toca apretarse el cinturón.
En definitiva: sé cuánto dinero tendré disponible en los próximos meses, no solo cuánto tengo hoy.
🏭 Y lo curioso es esto:
Empresas con:
- mucha más información,
- más variables,
- más complejidad operativa,
- más necesidad de controlar liquidez y financiación,
- y departamentos enteros dedicados a contabilidad y finanzas…
no hacen previsiones de tesorería.
Ni semanales.
Ni mensuales.
Ni a 12 meses vista.
Nada.
🤷♂️ ¿Por qué?
Podrían hacerlas fácilmente con su propia información contable.
Pero no lo hacen.
Quizá porque…
- van tan sobradas que creen que no lo necesitan.
- toman decisiones mirando el saldo del banco como quien mira la meteorología.
- o confían más en la intuición que en los datos.
Sea cual sea la razón, el patrón se repite:
👉 A mayor tamaño y facturación, menor preocupación por la liquidez futura.
📉 El error más común
Algunas empresas analizan el cash-flow a través del balance.
Bien… pero eso es pasado.
Es historia contable.
No te dice qué va a pasar dentro de 30 días.
Ni dentro de 90.
Ni dentro de un año.
Y sin esa visión, cualquier decisión financiera es un tiro en la oscuridad.
🎯 La meta
No importa si eres autónomo o facturas 20 millones.
La tesorería es el corazón del negocio.
Lo que pasó ayer no paga las nóminas de mañana.
Saber hoy cuánto dinero tendrás dentro de 3, 6 o 12 meses
marca la diferencia entre dirigir la empresa…
o que la empresa te dirija a ti.
En los servicios de Controlling, ya sea trabajando con el ERP ODOO u otro ERP, que ofrezco se incluye:
- ☑ Control Presupuestario Full-Year Forecast Descarga Ejemplo
- ☑ Ratios financieros comparativos Descarga Ejemplo
- ☑ Previsiones Tesorería a 12 semanas y 12 meses Descarga Ejemplo
- ☑ Modelos personalizados de costes y márgenes presupuestados para toma de decisiones.
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Por Dani Granero – Cashtrainers.com
Consultor Funcional ODOO & Controller Externo
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