Plantilla Excel Previsiones tesorería M1

Plantilla Excel Previsiones de Tesorería M1. Sistema avanzado para anticipar la liquidez futura: vencimientos, cobros, pagos recurrentes y previsiones. Optimiza tu tesorería semana a semana y mes a mes.

📘 ¿Qué es la Plantilla Excel Previsiones Tesorería M1?

La versión M1 es una plantilla Excel mejorada, ampliada y mucho más potente que la versión gratuita publicada anteriormente.
Está diseñada para que la empresa pueda anticipar su liquidez futura, detectar tensiones de tesorería y tomar decisiones con semanas o meses de antelación.

Es una herramienta pensada para controllers, directores financieros, gerentes y cualquier empresa que quiera dejar de “mirar la cuenta bancaria” y empezar a gestionar la tesorería de forma profesional.

🔍 ¿Qué calcula esta herramienta?

La plantilla integra distintos orígenes de información para generar previsiones semanales y mensuales, obteniendo una visión muy fiable del futuro financiero.

Entre los datos que tiene en cuenta:

✔ Saldo inicial — caja + bancos

Punto de partida del forecast de tesorería.

✔ Vencimientos de documentos de cobro

Facturas.
Remesas.
Efectos comerciales.
Plazos de cobro variables.

✔ Vencimientos de documentos de pago

Facturas de proveedores.
Remesas y confirming.
Efectos comerciales.

✔ Pagos recurrentes

Como por ejemplo:

Nóminas.
Seguridad Social.
Hacienda.
Alquileres.
Cuotas de préstamos.
Pagos periódicos de cualquier tipo.

✔ Previsiones manuales

Para cobros y pagos futuros que no existen aún como documento en el ERP:

Previsiones de proyectos.
Previsiones sobre pedidos.
Variables comerciales.
Gastos estimados.

Esto es clave porque la mayoría de ERPs no incluyen previsiones no documentadas, así que deben registrarse manualmente.

🧠 ¿Cómo funciona la previsión?

El sistema distingue entre:

Vencimientos: lo que ya existe como documento real.
Previsiones: lo que se espera que ocurra, incluso sin documento.
Pagos efectuados: se registran para que desaparezcan del forecast.

Además incluye una función para eliminar automáticamente los pagos ya efectuados, manteniendo la base de datos limpia.

El objetivo es que el forecast solo muestre lo pendiente, lo que realmente afecta a la liquidez futura.

📊 El indicador clave: el saldo final acumulado

El dato más importante de todo el informe es el saldo final acumulado por semanas y meses.

Este indicador permite:

Prever tensiones de tesorería.
Detectar semanas en negativo.
Adelantarse a necesidades de financiación.
Tomar decisiones de gasto.
Ajustar plazos de cobro o pago.
Planificar inversiones.
Preparar escenarios “What if”.

En otras palabras:
una visión clara del futuro financiero real de la empresa.

🔌 ¿Se puede conectar con un ERP o programa de gestión?

Sí.
Actualmente el diseño está pensado para entrada manual, pero puede adaptarse a:

Copiar / pegar desde el ERP.
Cargas automáticas de vencimientos.
Importación vía ODBC.
Integración con informes contables.

Sin embargo, hay datos como las previsiones comerciales o de proyectos que siempre deberán registrarse manualmente porque no existen como información en ningún ERP.

🧩 ¿Para quién es esta herramienta?

✔ Empresas que ya van “justas” de liquidez.
✔ Empresas que quieren anticiparse y planificar.
✔ Controllers y financieros.
✔ Gerentes que quieren dejar de gestionar la tesorería “a ojo”.
✔ Empresas con pagos recurrentes y gran volumen de vencimientos.