Conciliación Bancaria en Holded

Conciliaciones Extractos Bancarios ERP HOLDED. Opiniones y Tutoriales.

Una de las funciones contables donde más se nota el cambio cuando se da el paso de implantar un ERP es la conciliación de extractos bancarios.

En un programa de contabilidad tradicional, los asientos de cobros y pagos se registran de forma manual al no estar vinculados con los movimientos reales de la cuenta bancaria.

Por esa razón, el contable imprime los extractos y anota en cada movimiento el número de asiento, además del número de factura al que corresponde.

Un trabajo laborioso: contabilización manual y control en papel.

Los ERPs actuales, ya sea HOLDED, ODOO o SAP, incorporan la importación de extractos bancarios (fichero Norma 43 en España) o la conexión directa con la cuenta bancaria para realizar una sincronización automática de movimientos.

De esta forma, el contable no tiene que imprimir extractos, ni anotar números de asiento, ni números de factura, ni realizar los asientos manualmente.

Todo queda centralizado y automatizado.

¿Qué es la conciliación bancaria en HOLDED?

Una vez se importan o sincronizan los movimientos bancarios en el ERP, el siguiente paso es relacionarlos con su respectiva factura:

Cobros con facturas emitidas a clientes.
Pagos con facturas recibidas de proveedores.

Este proceso se denomina conciliación contable o conciliación bancaria.

La relación puede ser:

Completa: cuando el importe del cobro o pago coincide con el saldo pendiente total de la factura.
Parcial: cuando el cobro o pago es inferior al saldo pendiente, quedando un remanente por cobrar o pagar.

Automatización contable al conciliar movimientos

Cuando se relacionan o concilian pagos con facturas, automáticamente se genera el asiento contable del pago y cambia el estado de la factura, actualizando también su saldo pendiente.

Pero no solo se pueden conciliar facturas.

Hay casos en los que se debe conciliar un gasto que no lleva factura. En ese caso simplemente se selecciona la cuenta contable correspondiente y el programa generará el asiento contable necesario.

Ventajas del control de tesorería en HOLDED

Estos procesos de conciliación permiten:

Llevar al día la contabilidad de bancos.
Controlar el saldo bancario real frente al saldo contable.
Detectar errores o discrepancias rápidamente.
Ahorrar tiempo administrativo.

En el siguiente vídeo puedes ver el funcionamiento básico de una conciliación bancaria en el ERP HOLDED.

Hay que tener en cuenta que además de estos casos mostrados en el ejemplo, pueden existir otros más complejos que requerirán su tratamiento correspondiente según cada circunstancia.

Si te interesa saber más sobre conciliaciones, aquí tienes el siguiente artículo:

¿Qué es la conciliación bancaria?

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