💧 Previsiones de Tesorería Excel M15: Controlar la Liquidez para Tomar Mejores Decisiones

Una de las herramientas clave dentro de cualquier sistema de Control de Gestión es la Previsión de Tesorería.
Saber qué liquidez va a tener la empresa en los próximos meses es imprescindible para poder decidir:

Si es necesario recurrir a financiación externa
Si se puede afrontar una inversión
Si es posible incrementar gastos o reforzar equipo
O si, por el contrario, hay que tomar medidas de ajuste

La liquidez es el combustible que hace que la empresa funcione.
Puedes ser rentable… pero si no tienes liquidez, la empresa se para.

⚙️ ¿Por qué el modelo M15 funciona tan bien?

Muchas empresas piensan que si la herramienta no está integrada en el ERP pierde valor.
Pero ocurre justo lo contrario:

El ERP aporta los datos reales
El modelo procesa y proyecta esos datos
Y el usuario controla y ajusta la información no contabilizada

Esto aporta flexibilidad, rapidez, claridad, y evita lo más peligroso:
que la previsión se convierta en un sistema pesado e imposible de mantener.

El Modelo M15 de Previsiones de Tesorería está diseñado para:

Comprenderse fácilmente
Actualizarse en minutos
Adaptarse a cualquier empresa
Proyectar liquidez a 12 meses vista

🧱 La estructura del modelo se basa en 3 bloques de información

Bloque	Información incluida	Fuente
1. Situación presente	Saldos de bancos y líneas de financiación	Contabilidad / Extractos bancarios
2. Pendiente contabilizado	Facturas a cobrar y pagar, giros, pagarés, confirming…	ERP (Odoo, Navision, SAP, A3, etc.)
3. Pagos futuros no contabilizados	Nóminas, alquileres, impuestos, seguros, suministros, préstamos…	Calendario interno / planificación

Estos tres bloques permiten proyectar:

Liquidez mes a mes
Con o sin uso de líneas de financiación
Mostrando riesgos y tensiones antes de que ocurran

📈 ¿Por qué es tan crítico este modelo?

Porque rentabilidad y liquidez no son lo mismo.

La rentabilidad refleja si el negocio gana dinero
La liquidez refleja si puede seguir funcionando

Una empresa rentable puede quedarse sin liquidez si:

Cobra tarde
Paga pronto
O no anticipa compromisos financieros

Una empresa con rentabilidad débil puede sobrevivir si controla muy bien su tesorería.

La clave no es lo que ha pasado, sino lo que va a pasar.
Por eso las previsiones son fundamentales.

🟢 Beneficios inmediatos para la empresa

Tranquilidad de saber qué liquidez habrá en los próximos meses
Capacidad de tomar decisiones anticipadas
Evitar tensiones financieras y situaciones críticas
Planificar financiación externa solo si es necesaria
Mayor control sobre impuestos, nóminas y pagos recurrentes

Este informe está incluido únicamente dentro de los servicios de CONTROLLING que proporciono a las empresas con las que trabajo y en aquellas a las que proporciono el servicio Consultoría funcional ODOO + CONTROLLING.

Aunque si te interesa únicamente esta herramienta también se ofrece dentro del pack Control Presupuestario + Previsiones de Tesorería.

Si tu empresa es parte de un grupo de empresas, también se puede incluir un informe consolidado agrupando las previsiones de todas las empresas del grupo.